LEGACY CAPITAL — Инвест-профиль

01

Основное

Имя / инициалы

Возраст

Страна проживания

Страна налогового резидентства

Семейное положение

Один / одна

Женат / замужем / партнёрство

Дети — количество

Возраст детей

02

Финансовое положение

Ежемесячный доход (net, семейный)

До $5 000

$5 000 - $10 000

$10 000 - $20 000

Более $20 000

Основной источник средств для инвестиций

Ежемесячный доход

Годовой / квартальный бонус

Продажа актива / накопления

Несколько источников

Подушка безопасности

Нет

3-6 месяцев расходов

Более 6 месяцев расходов

Долги

Нет долгов

Ипотека

Потребительские кредиты

Ипотека + кредиты

03

Общий капитал семьи

04

Существующие активы

Инвестиционные счета / портфели

Нет

Да

Депозиты в банках

Нет

Да

Инвестиционная недвижимость

Нет

Да

Страховые / unit-linked продукты

Нет

Да

Действующий брокерский счёт

Нет

Да

05

Профессия и концентрация риска

Сфера деятельности

Наёмный сотрудник — финансы, консалтинг, право, аудит

Наёмный сотрудник — нефтегаз, сырьё, промышленность

Наёмный сотрудник — IT, технологии

Собственный бизнес

Другое

Основная концентрация капитала и дохода

Нет значительной концентрации

Работодатель / профессия

Собственный бизнес

Недвижимость

Один актив или сектор

06

Цели инвестирования

Отметьте все актуальные цели

Пенсия / финансовая независимость

Регулярные выплаты из портфеля

Образование детей

Покупка недвижимости

Рост и накопление капитала

Сохранение от инфляции и девальвации

Передача капитала детям / наследование

Главная цель из отмеченных

Целевой капитал к сроку

07

Горизонт

Общий срок инвестирования

3-7 лет

7-15 лет

15+ лет

Не планирую изымать

Когда могут потребоваться средства из портфеля

Через 3-5 лет (часть)

Через 7-10 лет (часть)

Только на пенсии / через 15+ лет

08

Стартовый капитал и пополнения

Стартовый взнос

Ежемесячные пополнения

Источник пополнений

Ежемесячный доход

Квартальный / годовой бонус

Нерегулярно

09

Готовность к риску

Представьте: рынок падает, ваш портфель теряет 30% стоимости. Что делаете?

Продам — не готов к таким потерям

Ничего не сделаю — буду держать

Докуплю — понимаю, что это возможность

Потеря 30% от стоимости портфеля повлияет на повседневную жизнь семьи?

Да, существенно — придётся менять уклад

Незначительно

Практически не повлияет

Были ли у вас деньги в инвестициях во время кризиса 2008, 2020 или другого обвала рынка?

Нет, ещё не инвестировал(а)

Да — держал(а), не продавал(а)

Да — продал(а) часть

Да — вышел(а) полностью

10

Валюта и горизонт жизни

В какой валюте планируете жить и тратить через 10-20 лет

Отношение к валютной волатильности

Хочу минимизировать валютный риск

Готов держать капитал преимущественно в USD

Не считаю валютную волатильность проблемой

11

Наследование и приоритеты

Что важнее при управлении капиталом

Максимальный рост

Простота передачи наследникам

Налоговая эффективность

Баланс роста, простоты и налоговой эффективности

12

Предпочтения по портфелю

Сложность

Максимально просто — 1-2 фонда, минимум решений

Оптимально — 4-6 ETF с понятной структурой

Готов к более детальной конструкции

Приоритет

Рост капитала

Баланс роста и защиты

Стабильность и минимум просадок

Регулярный дивидендный доход

Облигации в портфеле

Не нужны — горизонт длинный, готов к волатильности

Нужны — хочу снизить просадки

На ваше усмотрение исходя из профиля

Инструменты, которые не хотите использовать

Нет ограничений

Облигации

Акции США

Развивающиеся рынки

REIT (фонды недвижимости на бирже)

Золото

13

Налоги

Понимание налоговых последствий в вашей юрисдикции

Да, разбираюсь

Частично

Нет — нужна помощь

Гражданство, ВНЖ или налоговые обязательства в других странах

Нет

Да

Особые налоговые обстоятельства

Нет

Да (FATCA, CRS, двойное резидентство)

14

Вовлечённость и опыт

Время на управление портфелем

Минимум — настроить и не трогать

Раз в квартал смотреть на цифры

Готов участвовать активнее

Уровень опыта

Новичок — всё с нуля

Базовый — понимаю, что такое ETF

Средний — есть опыт, понимаю риски

Продвинутый — разбираюсь в UCITS, налогах, структурах

15

Дополнительно

Что важно учесть при построении портфеля