LEGACY CAPITAL — Инвест-профиль

01

Личные данные

Имя / инициалы

Возраст

Страна проживания

Налоговое резидентство

Семейное положение

Один / одна

Женат / замужем

Дети — количество

Возраст детей

02

Финансовое положение

Ежемесячный доход семьи (net)

До $5,000

$5,000 - $10,000

$10,000 - $20,000

Более $20,000

Источник средств для инвестиций

Ежемесячный доход

Доход от бизнеса

Продажа актива / накопления

Несколько источников

Подушка безопасности

Нет

3-6 месяцев расходов

Более 6 месяцев расходов

Долги и обязательства

Нет долгов

Ипотека с комфортным обслуживанием

Высокая кредитная нагрузка

03

Капитал и активы

Общий капитал семьи

До $50,000

$50,000 - $150,000

$150,000 - $500,000

Более $500,000

Стартовый взнос

Ежемесячный DCA

Инвестиционный портфель

Нет

Да

Банковские депозиты

Нет

Да

Недвижимость (кроме единственного жилья)

Нет

Да

Накопительное страхование жизни

Нет

Да

Зарубежный брокерский счёт

Нет

Да

04

Профессия и концентрация

Сфера деятельности

Концентрация капитала (можно несколько)

Капитал распределён, сильной зависимости нет

Большая часть в моём бизнесе

Основной объём в недвижимости

Значительная доля в криптовалюте

05

Цели и горизонт

Цели инвестирования (можно несколько)

Пенсионный капитал / ранний выход

Образование детей

Защита от инфляции

Пассивный доход (рентье)

Семейный капитал на поколения

Горизонт инвестирования

До 3 лет

3-7 лет

7-15 лет

15+ лет

Изъятия из портфеля

Нет, только накопление и реинвестирование

Возможны разовые изъятия через несколько лет

Нужен регулярный вывод части прибыли

06

Профиль риска

Реакция на падение портфеля на 30%

Паника, хочу продать всё

Дискомфорт, но буду ждать восстановления

Спокойствие — воспринимаю как распродажу

Влияние потери 25% капитала на жизнь

Критически — придётся менять планы

Неприятно, но на текущей жизни не отразится

Опыт в прошлых кризисах

Опыта крупных просадок нет

Проходил через спады, фиксировал убытки

Успешно переждал / докупал на просадках

Стаж инвестирования

Нет опыта (начинающий)

До 3 лет

Более 3 лет

07

Валюта и портфель

Валютная структура расходов

Локальная (тенге, рубль)

Твёрдая (USD, EUR)

Смешанно

Сложность портфеля

Простой: 1-3 индексных фонда

Сбалансированный: акции + облигации + золото

Продвинутый: факторы риска, смарт-бета

Главный приоритет стратегии

Безопасность инфраструктуры и юрисдикции

Налоговая эффективность и минимум издержек

Простота управления и автоматизация

Облигации в портфеле

Нужны для снижения волатильности

100% акции ради максимального роста

08

Налоги и опыт

Иностранные финансовые обязательства

Нет

Да

Особые налоговые условия

Нет, стандартный режим

Да (FATCA, CRS, двойное резидентство)

09

Дополнительно

Что важно учесть при разработке стратегии?